Senza entrare nel tecnico, le donazioni effettuate in vita sono considerate per molti aspetti dei lasciti testamentari anticipati.
Una casa donata da un genitore a un figlio può essere contestata, ma non in modo automatico: bisogna capire se quella donazione ha leso la quota di eredità riservata per legge agli altri familiari.
In sostanza, la donazione è valida, ma dopo la morte del genitore può diventare rilevante se altera l’equilibrio tra gli eredi.
Quando nasce il problema
Il conflitto emerge di solito alla morte del donante, quando si apre la successione e si fa il conto di:
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beni rimasti nel patrimonio;
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eventuali debiti;
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altre donazioni fatte in vita;
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presenza di coniuge, figli o altri legittimari;
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quote che la legge riserva a ciascuno.
Se il figlio che ha ricevuto la casa ha già avuto molto in vita, gli altri eredi possono chiedersi se la loro quota sia stata compressa oltre il limite consentito.
Collazione e riduzione
Qui è importante distinguere due istituti spesso confusi.
La collazione serve, in certe successioni, a far rientrare nel conteggio anche ciò che figli, discendenti o coniuge hanno ricevuto in donazione dal defunto, così da dividere in modo più equilibrato l’asse ereditario.
L’azione di riduzione, invece, è lo strumento con cui il legittimario chiede tutela quando ha ricevuto meno di quanto gli spetta per legge. Non mira semplicemente a “punire” la donazione, ma a ricostruire la quota riservata che è stata intaccata.
Quindi non basta dire che una donazione è “ingiusta”: bisogna verificare se è anche lesiva della legittima.
Immobili donati e terzi acquirenti
Quando la donazione riguarda un immobile, il problema si complica perché possono esserci anche dei terzi che hanno acquistato la casa dal donatario. La disciplina più recente ha cercato di rendere più sicura la circolazione dei beni provenienti da donazione, tutelando meglio chi compra.
Questo però non elimina i diritti dei legittimari: significa solo che occorre distinguere con attenzione tra
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chi ha ricevuto la donazione;
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gli altri eredi;
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eventuali terzi che hanno acquistato l’immobile.
In pratica, non sempre la contestazione porta alla restituzione materiale della casa; dipende dal tipo di azione, dal tempo trascorso e dalla posizione di chi oggi possiede il bene.
Cosa va verificato
Prima di contestare una donazione servono sempre dati precisi:
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atto di donazione;
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valori degli immobili e degli altri beni;
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testamento, se esiste;
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ulteriori donazioni fatte in vita;
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data di apertura della successione;
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eventuali giudizi già iniziati.
Senza questi elementi non si può capire se esista davvero una lesione della legittima e, soprattutto, quale rimedio sia praticabile.
Il punto pratico
Una casa donata a un figlio non è intoccabile, ma neppure automaticamente contestabile. Tutto dipende dal quadro complessivo della successione e dal rispetto delle quote riservate dalla legge.
Per questo, in materia ereditaria, la prudenza conta molto: una donazione fatta per sistemare la famiglia può diventare, se non ben valutata, il motivo del contenzioso successivo.
